Quando o Coração do Banco Precisa Migrar: Uma Jornada Técnica, Humana e Inevitável

A pergunta que nunca é apenas uma pergunta**

Em muitos espaços de tecnologia, existem dúvidas que surgem, desaparecem e voltam de tempos em tempos com roupagens diferentes. Algumas se tornam quase rituis, como se a comunidade precisasse revisitá-las para amadurecer seu entendimento coletivo. Na DIO, há uma delas que costuma me provocar uma reflexão mais profunda sempre que aparece:

Qual é, de fato, o maior desafio para um desenvolvedor ao migrar um sistema de core banking para uma arquitetura cloud native, especialmente no que diz respeito à segurança e conformidade regulatória, e não apenas aos custos

Essa pergunta continua voltando porque ela não é, essencialmente, sobre tecnologia. Ela é sobre responsabilidade. Sobre como equilibrar inovação e prudência. Sobre como migrar um sistema que atravessa décadas de história, regulações e expectativas sociais, sem perder a integridade de algo que não pode falhar.

Dessa inquietação nasce este artigo.

Escrevo como estudante de Engenharia de Software, como DIO Campus Expert e como alguém que acredita profundamente que tecnologia só faz sentido quando serve às pessoas. Meu objetivo é contar uma história, refletir com você e oferecer uma visão robusta, técnica e humana sobre o tema.

A herança que ninguém pode ignorar**

Para entender o desafio de migrar um core banking, precisamos voltar ao início, a um tempo em que o digital ainda engatinhava e os bancos começavam a depender de máquinas pesadas, salas refrigeradas, linguagens como COBOL e times inteiros dedicados apenas a manter tudo estável.

Esses sistemas nasceram com uma filosofia clara: se funciona, não mexa.

E havia lógica nisso. O valor mais importante para as instituições bancárias sempre foi a confiança. Um erro não significava apenas prejuízo financeiro, mas perda de credibilidade perante uma população inteira.

Assim, enquanto o mundo avançava, os sistemas bancários foram se tornando verdadeiras obras de arquitetura histórica. Robustos, estáveis, mas rígidos. Estruturas criadas para durar, não necessariamente para evoluir.

Com o tempo, surgiram novas demandas, novos dispositivos, novas formas de consumo e, principalmente, novos concorrentes. As fintechs mostraram que é possível criar soluções financeiras rápidas, escaláveis e flexíveis, construídas desde o início sobre a nuvem.

Esse contraste deixou evidente o inevitável: os bancos tradicionais precisariam modernizar seus próprios corações tecnológicos. Mas como modernizar um sistema que é, ao mesmo tempo, antigo, crítico, sensível e regulado ao extremo Sem interromper serviços que não podem parar Sem comprometer a segurança Sem perder rastreabilidade Sem violar regulamentações que mudam constantemente

Era como trocar o motor de um avião em pleno voo, com milhões de passageiros a bordo.

E foi assim que a pergunta da DIO deixou de ser teórica e passou a fazer parte do cotidiano das equipes de engenharia: qual é o verdadeiro desafio da migração

A resposta não está nos custos. A resposta está na essência humana e técnica dessa travessia.

A travessia entre segurança, regulamentação e complexidade arquitetural**

Ao olhar para a migração de um core banking, muitos pensam imediatamente em infraestrutura, orquestração, containers, microsserviços e esteiras de CI e CD. Nada disso está errado. Mas tudo isso é apenas superfície.

A profundidade real está em três pilares que não podem falhar: segurança, conformidade e arquitetura distribuída.

Segurança como postura de engenharia

Em sistemas bancários, segurança não é funcionalidade, é identidade.

São dados extremamente sensíveis, fluxos constantes de dinheiro, operações irreversíveis e usuários que dependem diariamente da integridade daquele ambiente.

Ao migrar para cloud native, o paradigma muda. A superfície de ataque aumenta. Os serviços deixam de ser centralizados e passam a ser distribuídos. O tráfego se torna dinâmico. Identidades precisam ser fortes, rastreáveis e reguladas por políticas explícitas. Logs devem ser contínuos e auditáveis. A criptografia não pode ser seletiva, precisa ser absoluta.

Segurança, na nuvem, não é algo que se coloca depois, mas algo que se constrói desde o início, em cada serviço, em cada decisão.

E isso exige maturidade. Exige disciplina. Exige humildade para admitir que a arquitetura antiga não atende mais às urgências atuais e coragem para construir novas bases que cumpram padrões modernos como zero trust, isolamento de workloads críticos, controle granular de permissões e observabilidade avançada.

Conformidade regulatória, o guardião invisível

Se segurança é o valor ético, conformidade é o valor institucional.

Bancos convivem com normas como PCI DSS, Basileia, LGPD e regulamentações do Banco Central. Essas normas não são sugestões, são exigências. Elas definem onde os dados podem ficar, quem pode acessá-los, como devem ser auditados, como devem ser destruídos, como devem ser replicados, como devem ser criptografados.

Migrar um core banking para a nuvem não significa apenas subir serviços. Significa traduzir regulamentações complexas em controles técnicos objetivos. Significa garantir que cada decisão de arquitetura seja compatível com a lei, com a ética e com a proteção ao consumidor.

É por isso que conformidade não é uma suíte de documentos.

Conformidade é arquitetura.

Conformidade é engenharia.

Arquitetura cloud native, flexibilidade que não perdoa erros

A nuvem traz velocidade, elasticidade e eficiência. Mas também traz complexidade distribuída. Cada microsserviço é ao mesmo tempo uma solução e um novo ponto de atenção. Cada fila de mensagens, cada evento assíncrono, cada mecanismo de idempotência precisa funcionar com precisão matemática.

Transações bancárias não permitem duplicações. Não podem falhar sem reconciliação. Não admitem inconsistências entre serviços.

Em uma arquitetura distribuída, isso exige padrões rigorosos, automação constante, versionamento controlado, reversibilidade segura e um nível de observabilidade que permita diagnosticar falhas antes que elas se tornem problemas.

Migrar para cloud native é sair de um ambiente onde tudo está em um único lugar e entrar em um ecossistema onde tudo está em lugares diferentes e precisa permanecer sincronizado.

É uma dança complexa entre escalabilidade e responsabilidade.

A parte mais difícil nunca é a tecnologia, é o humano**

Depois de analisar segurança, conformidade e arquitetura, chegamos ao ponto mais delicado desta história: nada disso se sustenta sem pessoas preparadas, maduras e alinhadas.

Migrar um core banking exige mais do que codificação.

Exige cultura.

Exige colaboração.

Exige comunicação transparente entre times que, historicamente, trabalhavam isolados.

Exige abandonar a ideia de estabilidade através da imobilidade e abraçar a estabilidade através da automação, testes frequentes, monitoramento contínuo e melhoria constante.

A tecnologia muda rápido, mas as pessoas nem sempre acompanham no mesmo ritmo.

Por isso, o maior desafio não é ensinar alguém a escrever um serviço stateless ou configurar Kubernetes. O maior desafio é ensinar que nada disso adianta se não houver responsabilidade, ética, empatia e um entendimento profundo de que cada linha de código impacta diretamente a vida de milhões de pessoas.

É aqui que o papel humano emerge como protagonista.

Migrar não é só mover workloads, é mover mentalidades.

E é exatamente esse equilíbrio entre técnica e humanidade que torna essa migração tão complexa quanto necessária.

**Chamada à reflexão

O avanço que só é avanço quando inclui pessoas**

Se você chegou até aqui, convido você a refletir sobre algo que me guia em cada estudo e cada projeto: tecnologia não é sobre máquinas, é sobre pessoas. Não adianta modernizar sistemas se o resultado não for mais seguro, mais acessível, mais ético e mais responsável.

Migrar um core banking não é uma história de infraestrutura.

É uma história de confiança.

É uma história de responsabilidade coletiva.

É uma história sobre o impacto social da engenharia de software.

E é isso que a torna tão fascinante.

**Sobre mim

Quem escreve esta reflexão**

Meu nome é Márcio Gil, DIO Campus Expert e estudante de Engenharia de Software. Carrego comigo a crença de que acessibilidade é um ponto de partida, ética é um compromisso e tecnologia existe para reduzir barreiras, não para criá-las.

Escrevo porque acredito na força da comunidade e porque sei que nenhum de nós cresce sozinho.

A cada estudo, a cada projeto e a cada discussão como esta, encontro mais motivos para defender que a engenharia do futuro precisa ser técnica sim, mas também humana, responsável e consciente.

Se este artigo despertou reflexões, te convido a continuar estudando, debatendo e construindo comigo. Compartilhe sua visão, questione, aprenda, ensine.

A transformação digital é inevitável, mas a forma como a conduzimos é uma escolha.

Vamos escolher fazê-la de modo ético, acessível e profundamente humano.